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中欧钱滚滚:打造专业化、标准化、个性化的互联网投顾服务
2019-11-02 07:18    来源: 未知      点击:

  10月25日,行业酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式落地,中欧钱滚滚等5家机构入围首批试点名单。业内人士指出,投顾机构将真正从客户立场出发,根据客户的需求制定投资方案,优化投资行为,并最终提升基金投资的盈利体验。

  中欧基金旗下子公司中欧钱滚滚表示,在试点期,将主要聚焦互联网领域,力争为普通投资者提供可以负担的个性化账户管理服务。

  据透露,为了迎接这一新业务开闸,该公司已经做好了长期的业务、系统及人员储备,已为投顾业务配备了专业的投资管理团队、算法研究团队、产品及客户行为分析团队,系统建设及客户服务团队。

  “我们将根据客户需求,明确其投资目标和框架,为客户提供基金优选、资产配置服务,并辅助场景化策略定制及财务规划,构建符合客户需求的投顾账户方案,提供持续的账户追踪管理及投后服务。”

  中欧钱滚滚表示,“专业化、标准化以及个性化”将是中欧投顾服务的特色。该公司设立了服务投顾业务的投资决策委员会,评审投顾基金备选池的调入和调出,以及每一类投顾策略及账户设计。并为每一类投顾策略设置专门的组合经理,进行持续管理。

  “我们将以投资专业人士的标准打造投资顾问团队。希望真正有专业人士站在客户的立场上,基于客户授权,为他们的账户管理服务,为提升客户盈利努力。” 中欧钱滚滚称,目前,基金产品的数量已经超过了A股个数,涵盖股票、债券、现金、海外及另类多个品类,选择基金产品构建适合客户需求的投资组合是个非常专业的工作。

  “在标准化方面,基金池的筛选、账户管理及投资策略系统等都将进行系统建模。”中欧钱滚滚相关人士表示,标准化可以避免过多的人工干预,确保策略有效执行,并能有效降低服务成本,让投顾服务普通客户成为可能。

  该公司称,目前亦已经实现基于统一的策略框架,根据客户需求及标签,调整参数,实现个性化定制。

  作为中欧基金旗下专业的基金销售子公司,中欧钱滚滚成立以来专注于互联网财富管理领域的业务实践和探索。截至最新,中欧基金互联网个人客户已达1286万人,资产管理规模达到1081亿元。受益于良好的电商服务口碑,中欧基金是余额宝开放合作首批介入的两家基金公司之一。

  为了提升客户盈利体验,中欧钱滚滚于2016年推出了“水滴智投”服务。目前已上线“水滴智投”和“水滴养老”两大产品线,其自主研发的智能投顾相关系统获得了15项著作权,一项专利。

  中欧钱滚滚表示,中欧基金强大的投研平台、资产配置委员会,以及资产配置团队,将与钱滚滚投顾团队共享研究成果,为钱滚滚开展个人客户的投资顾问业务保驾护航。银河证券数据显示,截至2018年底,在过去五年,中欧基金旗下权益类基金股票投资主动管理收益率达到98.91%,股票投资主动管理能力居行业冠军,并且过往长期排名持续霸榜行业前三。

  除了专业化的投顾服务框架,基于多年的互联网服务经验,中欧还构建了客户行为数据仓库,研究客户行为,探索提升客户盈利体验的方法。“我们发现,影响客户盈利的重要关键点,除了产品业绩和资产配置框架,更在于避免客户典型的交易错误。“中欧钱滚滚表示。

  过去数年间,钱滚滚尝试对客户及其行为分层,为每一类客户构建适合他的产品和交易策略,以及关键节点的行为干预和服务。截至2019年6月30日,平台上线年多来,在中欧钱滚滚平台有过投资行为的所有客户中,盈利客户占比达到87%,定投开通率超过50%,由于良好的客户体验,客户的复购率超过90%。

  “投顾的账户管理授权,将为这一类研究应用提供了更加清晰的法律框架。提升客户盈利体验的道路漫长,强奸案受害人开庭可以不“通知”吗那受害人又怎么知道。我们刚刚启航,希望通过长时间的努力,提升普通客户购买基金的盈利体验,探索基金投顾服务的商业模式,并为推动公募基金行业从单一产品的销售走向资产综合配置服务,尽自己的一份努力。”

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